Sådan investeres i cryptocurrencies

For det første skal du ikke bruge dette indlæg som professionel investeringsrådgivning. Det er rent uddannelsesmæssigt og kan inspirere dig til at udføre mere research på egen hånd. Jeg har kun været involveret i cryptocururrency og blockchain-teknologi i kun seks måneder, og dette indlæg er en måde for mig at opsummere min stemning, metode og filosofi om at investere i dette rum.

Cryptocurrency-investering er et vanvittigt spil. Hvis du er vov og har en masse penge, du er villig til at risikere, kan det være et sjovt spil at spille. Hvis du ikke er så dristig, eller du ikke har meget disponible indkomst eller opsparing til at begynde med, anbefaler jeg stærkt at investere i cryptocurrencies, fordi ingen virkelig ved, hvor meget disse ting vil være værd i løbet af et par år. Uanset hvad, hvis du er interesseret i at investere, kan dette indlæg hjælpe dig med at komme i gang med, hvordan du tænker kritisk og nærmer dig alle de oplysninger, der er derude.

Nogle kontekster

Lad os hoppe lige ind i det. Jeg kategoriserer blockchain-projekter i 3 kategorier:

  1. Penge (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash osv.) - Disse projekter er umiddelbare konkurrenter til at fiat penge, også de vil erstatte eller markant opgradere den måde, hvorpå man bruger kontanter i dag. Hvis disse projekter er succesrige, erstatter de stort set dagens banker og finansielle processer. Du vil være i stand til at bruge disse cryptocurrencies til at betale for din kaffe, til at købe et hus fra nogen og spare op til dit barns collegeundervisning med større sikkerhed, fleksibilitet og hastighed.
  2. Platformer (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo osv.) - Disse projekter baner vejen for Web 3.0, den nye måde, hvorpå internettet fungerer. Udviklere kan bruge disse platforme til at bygge specifikke applikationer, på samme måde som udviklere i dag bruger Swift og Java til at oprette iOS- og Android-mobilapplikationer. Jo mere succesrige barneprojekter, der spawn fra disse platforme er, jo mere succesrige vil platforme i sig selv være.
  3. Applikationer (Filecoin, Augur, Golem osv.) - Dette er applikationer, der er bygget oven på de førnævnte platforme og udgør størstedelen af ​​skøre ICO-nyheder, som du vil læse om i dag. Hvis nogen bygger en "decentral Airbnb" eller en "decentral Uber", falder disse projekter i denne kategori. De tjener særlige anvendelsessager.

Evalueringsramme

På baggrund af denne sammenhæng, hvordan vurderer jeg, om et projekt vil være vellykket eller ej? Jeg ser på tre ting:

  1. Market Cap - Hvilket problem forsøger projektet at løse? Hvor meget er det at løse det problem værd? Denne faktor er super vigtig. Selv hvis en teknologi ser cool ud, eller de mennesker, der arbejder på den, er berømte, hvis du på dette trin i din analyse mener, at problemet ikke er vigtigt, er der muligvis ingen grund til, at du investerer i løsningen.
  2. Grundlæggende team - Hvorfor lavede de dette projekt, og hvor seriøse er de ved det? Hvor meget viden har de om emnet, og hvad er deres evne til at udføre på deres plan?
  3. Fællesskab - Hvor aktivt taler folk om dette projekt online? Er der uden for udviklere, der bidrager til koden? Finder folk allerede nyttige applikationer til de tidlige versioner af dette projekt? Succesen med blockchain-projekter er meget afhængig af netværkseffekten.

Et eksempel

Lad os bruge ovenstående rammer og udføre et eksempel på analyse af Bitcoin, i øjeblikket verdens ældste, største og mest værdifulde cryptocurrency. Følgende eksempelanalyse fører mig til at investere i Bitcoin. Når du selv udfører denne øvelse, er du muligvis ikke overbevist. Brug ikke dette eksempelanalyse som en begrundelse for din investering; det er ikke beregnet til at blive brugt som sådan. Det er bare et hurtigt eksempel på anvendelse af ovenstående rammer.

Markedskapital (samlet værdi)

Bitcoin ønsker at være en bedre version af kontanter. Lad os antage, at Bitcoin er i stand til at fange 2,5% af verdens snævre pengestrøm på 10 år. Hele Bitcoin-netværket ville være værd $ 650 milliarder dollars, og mens jeg skriver, har Bitcoin en markedsandel på omkring 62 milliarder dollars. Det betyder, at værdien af ​​netværket kan vokse mere end 1000% i de næste 10 år. Efter disse antagelser, hvis jeg lægger $ 100 til Bitcoin i dag, vil det om 10 år være værd $ 1000. Det er godt.

Selvfølgelig laver jeg en masse antagelser her: 1) Bitcoin sigter mod at konkurrere med en snæver pengestrøm, 2) Bitcoin vil lykkes med at fange mindst 2,5% af markedet, 3) nye "mønter" introduceres ikke i system eller ødelagt, og til og med ..

Imidlertid er hovedtanken med dette trin at få en fornemmelse af det problem, som din potentielle investering løser, og derefter regne ud størrelsen og værdien af ​​dette problem, så du ved, hvor stor en del af den pie du muligvis ender med hvis du beslutter dig for at spille. Jo flere ressourcer du krydser for for dette trin, jo bedre bliver din intuition.

Stiftende team

Bitcoin stammer fra en idé fra en ukendt person eller gruppe, Satoshi Nakamoto, i 2008, og blev derefter offentliggjort som open source-kode i 2009. På en måde består denne Satoshi Nakamoto-figur grundlæggerteamet til Bitcoin-projektet. Selvom digitale valutaer teoretisk er blevet undersøgt siden 1980'erne, var Bitcoin det første projekt, der blev anvendeligt og bredt vedtaget på grund af den måde, Nakamoto løste problemet med dobbeltudgifter. Det er ret smart.

I dag ejer Nakamoto omkring 1 million Bitcoin, som er værd omkring 4 milliarder dollars, og ifølge et par kilder, inklusive forsker og konsulent Ray Dillinger, har Nakamoto ikke solgt en eneste af dem. Nakamoto skabte ikke Bitcoin som et pyramideskema. De gjorde ikke det for pengene eller berømmelsen. De gjorde det, fordi det er et fantastisk stykke teknologi.

Næsten 10 år senere er Bitcoin stadig omkring og værd $ 3500 pr. Mønt. Lidenskab og princip, der fører til succes. Det er godt.

Fællesskab

For at få en fornemmelse af, hvor stort og levende det eksisterende samfund er omkring Bitcoin, bare Google “Bitcoin”, tjek r / Bitcoin-forummet, følg opdateringerne til den aktuelle software, der gør Bitcoin til det, eller deltag i Twitter-samtalen for at få et kig. Den er aktiv. Folk handler med det, bruger det, debatterer om, hvad det skal være, og mest afgørende: arbejde med det. Det er godt.

I dette tidlige stadium af cryptocurrency-teknologiens livscyklus er et godt barometer til at beslutte, om projektet er overvurderet, hvis forholdet mellem "tech talk" og "moon talk" virkelig er lavt. "Tech Talk" = diskussion om teknologiens funktioner, brug af sager, sikkerhedsprotokoller og hvordan man forbedrer ting. “Moon Talk” = diskussion om, hvor mange Lamborghinis folk vil købe i løbet af få måneder efter udbetaling.

Masser af månesnak, ingen teknisk snak -> sandsynligvis en boble

Masser af teknisk snak, mindre månesnak -> måske undervurderet

Endelig note

Hold dig væk fra ren hype. Kast ikke penge på noget bare fordi din ven lagde $ 1000 dollars i noget for 6 måneder siden, og det blev til $ 10.000. Følg rammen ovenfor, få så meget hård bevis som du kan, og vigtigst af alt, have det sjovt at lære om denne fantastiske nye teknologi! Selvom alle disse mønter ikke er noget værd om 5 år, har det beløb, jeg har investeret, tvunget mig til at have "hud i spillet" og har brændt mig til at lære om politik, økonomi og kryptografi på et dybere niveau end jeg nogensinde har før. Og jeg har allerede mødt en håndfuld mennesker, der elsker at tale om teknologien, skrive software ovenpå og undersøge den. Så i det mindste har det været sjovt. Hvis du har det godt med det resultat, kan du måske også synes det er sjovt.

Hvis du lige er kommet i gang, er her nogle flere ressourcer:

Hold dig opdateret

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin Ugentlig
  • Ukædet podcast

Kontroller cryptocurrency priser

  • Coin Market Cap
  • World Coin Index

Lær om nye cryptocurrency-projekter

  • Smith og Crown

Gå til kilden

  • Bitcoin Whitepaper
  • Ethereum Whitepaper

Hvilke overvejelser vil du tilføje til denne ramme? Fortæl mig det i kommentarerne nedenunder.